Одной из отличительных характеристик криптовалютного рынка является высокий уровень волатильности. Даже те виртуальные деньги, которые считаются наиболее устойчивыми и надежными, могут изменяться в стоимости на десять, а то и несколько десятков процентов всего за один день. При этом предсказать подобные колебания крайне проблематично, как и то, какая валюта «выстрелит» в ближайшем будущем, а какая останется лишь виртуальным «фантиком», стоящим копейки. Чтобы избежать провала и потери значительной части средств при инвестициях в криптомонеты, необходимо вкладывать деньги не в одну, а в несколько различных виртуальных валют. Иными словами, нужно диверсифицировать свой криптовалютный портфель.

Что такое инвестиционный криптовалютный портфель?

Данным термином называют совокупность активов в криптовалюте, в которые были вложены средства инвестора с целью получения в перспективе дохода от повышения стоимости виртуальных монет. То есть, это одна из разновидностей инвестиционных портфелей, адаптированная под современные реалии, когда активы не обязательно должны быть чем-то осязаемым, а вполне могут быть исключительно виртуальными.

Основная логика формирования подобных портфелей заключается в необходимости распределения средств между различными активами с целью минимизации риска получения значительных убытков при проседании стоимости одного из них. К примеру, если все выделенные на инвестиции деньги вложить в один актив, который впоследствии обесценится, то это фактически обернется потерей этих средств. Если же приобрести не один, а несколько различных, не связанных друг с другом активов, то снижение цены на один из них может нивелироваться повышением цены на другие. Таким образом, формирование портфеля криптовалют необходимо инвесторам для того, чтобы минимизировать риски от вложений и виртуальные деньги, а в средне- и долгосрочной перспективе – стабильно получать прибыль.

Преимущества инвестиционного портфеля криптовалют

Инвестор, вкладывая свои деньги в те или иные активы, неизменно рискует, так как нет никакой гарантии, что цена выбранных объектов с течением времени будет неизменно увеличиваться, а не просядет под влиянием каких-то факторов. В криптовалютной сфере риски особенно велики в связи с высокой волатильностью этого рынка, и наиболее эффективным способом их минимизации является задействование инвестиционного портфеля. Его преимуществами являются:

1. Увеличение ликвидности активов. Предсказать рост стоимости каких-то конкретных криптомонет удается далеко не всегда, и в то время, как цена одних может быть практически неизменной в течение длительного времени, другие будут дорожать. Наличие в портфеле нескольких видов виртуальной валюты увеличивает вероятность получения прибыли, даже если какой-то актив ее генерировать не будет.
2. Минимизация рисков. Несмотря на то, что многие криптовалюты идут вслед за биткоином, повышаясь или падая в цене, существует и ряд других токенов, ведущих себя независимо. Наличие в портфеле нескольких абсолютно разных видов монет позволит избежать потери значительной части капитала в случае стремительного падения стоимости одного из активов, но также даст неплохо заработать, когда какая-то валюта пойдет в рост.
3. Возможность получения более высокой прибыли. В периоды подъема криптовалютного рынка разные монеты увеличиваются в цене неодинаково: одна может подорожать на 50 процентов, тогда как друга – в несколько раз. При этом предсказать, какой из активов окажется более прибыльным, крайне сложно, но, если в портфеле будет несколько видов токенов, то вероятность получения внушительной прибыли возрастет.

Как выбрать валюты для портфеля?

При формировании криповалютного портфеля необходимо стремиться к высокому уровню диверсификации, инвестируя одновременно в три-девять разных видов виртуальных монет. При их выборе необходимо обращать внимание на следующие моменты:

1. Перспективность. Следует инвестировать в те валюты, за которыми стоит какая-то оригинальная идея, которые имеют практическое применение, решают актуальную проблему. Перспективными можно считать монеты, обладающие большей анонимностью или, наоборот, сотрудничающие с кредитно-банковскими структурами, характеризующиеся высокой скоростью проведения транзакций и имеющие прочие полезные отличительные черты.
2. Наличие тенденции роста курса. Тут необходимо анализировать поведение криптовалюты в долгосрочном периоде, наблюдать за изменением курса в прошлом, пытаться спрогнозировать на основе ряда факторов движение цены в будущем. Следует наблюдать за объемом среднесуточных торгов, чтобы понять, доверяют ли инвесторы свои средства данной валюте. По мнению аналитиков, целесообразно вкладывать средства в криптомонеты, рыночная капитализация которых составляет не менее 100 миллионов долларов.
3. Тематическое сообщество. Наличие официального комьюнити или интернет-площадки, где можно пообщаться с разработчиками – серьезный плюс для криптовалютных сетей, и именно им стоит отдавать предпочтение.
4. Характер новостного фона. Перед покупкой определенной криптовалюты целесообразно внимательно отслеживать, что и как часто пишут о ней на крупных тематических форумах.

Целесообразно распределять инвестиции между дорогими, хорошо известными валютами, и дешевыми, но имеющими перспективу развития, криптовалютами.

Как составить инвестиционный портфель криптовалют

При подборе виртуальных валют для создания инвестиционного портфеля можно использовать консервативный или агрессивный подходы. Людям, только начинающим свой путь в данной сфере, целесообразно действовать в консервативном, менее рискованном ключе. Он подразумевает формирование портфеля следующим образом:

• 80% - популярные дорогие валюты;
• 15% - менее «раскрученные», но достаточно востребованные и активно развивающиеся монеты;
• 5% - малопопулярные валюты, имеющие хорошие перспективы развития.

При такой схеме удается минимизировать риски, так как основная доля инвестиций идет на приобретение надежных, проверенных активов. Фактически, реальная опасность потери средств существует только в отношении 5%, вложенных в малоизвестные монеты.

Опытные инвесторы, умеющие грамотно оценивать ситуацию на рынке и перспективы развития той или иной валюты, обычно действуют в более агрессивном ключе, при котором портфель формируется примерно по следующей схеме:

• 60% - базовые популярные криптовалюты;
• 25% - востребованные виртуальные монеты «второго эшелона»;
• ICO токены – 15%.

Инвесторы, обладающие достаточным количеством свободных средств и преследующие цель заработать не в краткосрочной или среднесрочной, а в долгосрочной перспективе, часто прибегают к стратегии Buy&Hold. Она подразумевает приобретение криптомонет, которые имеют перспективу роста в будущем, и хранение их до тех пор, пока они существенно не подорожают.

Распространенные ошибки при формировании портфеля криптовалют

Наиболее типичными ошибками, допускаемыми в первую очередь неопытными инвесторами, являются:

• выбор криптомонет на основе исключительно ажиотажного спроса на них или собственной интуиции, ничем не подкрепленной;
• использование излишне рискованных и непродуманных схем при распределении ресурсов;
• пренебрежение элементарными нормами безопасности, выражающееся в хранении монет на непроверенных биржах и сервисах, слабозащищенных кошельках;
• отсутствие гибкости в инвестировании. Портфель не должен быть статичным, необходимо постоянно мониторить ситуацию на рынке и периодически менять состав используемых валют, добавляя перспективные и убирая те, которые не оправдали ожиданий;
• несвоевременность приобретения и продажи включенных в кошелек криптомонет. Основное правило инвестирования гласит, что покупать монеты следует в тот момент, когда их цена возрастает, и продавать тогда, когда она все еще растет. Безусловно, оптимальный вариант – приобретение на минимуме и продажа на пике, однако попытка «поймать» крайние точки обычно заканчивается тем, что выгодные моменты входа и выхода попросту упускаются.

Таким образом, формирование портфеля активов – одно из обязательных условий успешного инвестирования на молодом и развивающемся криптовалютном рынке. 

Идёт загрузка...

Ваша оценка:	10 | 8 | 6 | 4 | 2 | 0
Ваше имя (не обязательно):
E-mail (не обязательно):
Комментарий:	Я не робот